连巴菲特都敬他三分的日本股神#是川银藏#(1897-1992)-萌草酱

这个在股市一年就赚了12亿人民币的爷爷叫做是川银藏,1897年出生于兵库县,高等小学毕业后供职于神户贸易商馆。后历经数职,在大阪北浜进入股市,在历经几次投机竞争后出名,被称为“最后的投机家”。1992年95岁高龄去世。

是川银藏拥有敏锐的判断力,预测经济形势和股市行情的准确到令人吃惊,因此被日本金融界称为股市之神。世界上著名的股市投资家巴菲特、索罗斯、邱永汉等都对是川银藏的投资手法推崇备至。

是什么样的投资心法如此被人推崇?甚至连巴菲特、索罗斯都心驰神往?

我们从是川银藏的主要经历开始聊起。

14岁步入商海

1897年是川银藏生于日本兵库县。1912年,小学毕业,是川银藏就开始闯荡江湖,二十几岁就成了富有的企业家。但1927年日本金融危机,又让他从巨富沦为赤贫。 为此,是川银藏开始了3年的寒窗苦读,在图书馆遍读与经济有关的各种书籍、资料,掌握了经济变动的基本规律。

70元入市险成亿万富翁

1931年,忍受了3年贫困生活的是川银藏决定东山再起,靠借来的70日元股本,很快就赚了7000日元,成为了日本股市的传奇人物。

1933年初,是川银藏通过对纽约联邦储备银行纸币发行量、存款余额与金的保有量分析,准确预测到了美国将停止金本位制,于是大量做空。1933年4月19日,美国宣布废止金本位制。 日本股市立刻暴跌并休市。但休市一星期后,日本政府却宣布:“已经买卖的股票,一律以美国停止金本位制之前的收盘价结算。”一举粉碎了是川银藏的亿万富翁之梦,但他准确的预测却震动了整个日本股市。

料事如神获利30亿日元

1976年,日本由于水泥需求急剧下降,中小水泥厂纷纷停业、倒闭。但是川银藏在分析后认为日本水泥公司的下跌走势已经进入谷底,政府为了解决日益严重的失业问题,肯定要大兴土木,水泥必定会暴涨。于是,是川银藏开始默默低价吃入日本水泥公司股票。 1977年,日本水泥业界的景气果然逐渐复苏,日本水泥公司的股价开始一路飙升。而此时是川银藏已经吃入了日本水泥公司3000万股。一笔投资就让他最终获利30多亿日元。

被胜利冲昏头脑 在卖出了日本水泥之后,是川银藏在对过去金属行情与供给情况分析后,发现铜价从上次暴跌到现在已经到谷底,很快就会再度上涨。 于是是川银藏大量吸入同和矿业。1979年,全球铜价果然暴涨,而是川银藏已经持有了同和矿业公司2200万股,股票市值一度高达300亿日元。但因贪心坐失出货良机,仅仅纸上富贵了一回,30亿日元的本金都险些不保。

预测神话

1981年9月18日早上,“菱刈矿山发现高品质金脉”的新闻,再度让是川银藏热血沸腾。他通过报道的数据推断出,菱刈矿山是一个价值惊人的金矿,而矿主住友金属矿山公司根本没意识到这一点。 是川银藏立刻悄悄买进住友金属矿山公司股票,事后勘测数据证实了是川银藏的推断:该矿区至少存在100吨的金,价值在2500亿日元以上。股价因此迅速暴涨,而此时他手中的持股已经达到5000万股,占住友金属矿山公司已发行股数的16%。

为了避免重蹈“同和矿业”的覆辙,他迅速获利了结,稳赚了200多亿日元。再创了一个日本股市神话。

从30岁时以70日元开始投资,是川银藏最高记录是他在82岁高龄一年赚进200亿日圆(12亿人民币),而他将在日本股市近60年的经验整合提出了「乌龟三原则」、「八分饱原则」以及「投资五原则」,简单的哲学却屡创股市奇迹。

是川银藏指出,想要靠股票赚得一定的利润,必须以极认真的态度、很稳健的方法,并非一蹴可几。如果一开始就想藉股票获得巨额财富,以此心态投资股票,必败无疑。

就像他所说的,在股票市场里,投资人的心境要像乌龟一样─慢慢观察,谨慎买卖。而这样的心态,在做人处世方面也很受用,他提出的投资心法被无数股民奉为买卖股票必读之「圣经」。

乌龟三原则

是川银藏累积多年的经验认为,投资股票就像乌龟兔子的竞赛一样,兔子因为太过自信,被胜利沖昏了头,导至失败。然而,乌龟走得虽慢,却是稳扎稳打,谨慎小心,反而赢得最后胜利。所以,投资人的心境必须和乌龟一样,长期仔细观察,谨慎买卖。

是川银藏认为,做生意与做股票道理一样,必须谨记三大步骤:买进、卖出、休息,且提出投资股票「乌龟三原则」:

一、选择未来大有前途,却尚未被世人察觉的潜力股,长期持有。

二、每日盯牢经济与股市行情的变动,而且「自己下功夫研究」。

老实说,单听别人的意见,或只凭报纸、杂志的报导就想赚钱,这样的心态本身就已经是失败的根源,天下岂有如此的美事? 真的想在股市赚钱的话,就得注意经济的动向,本地经济、世界经济,要每天不间断地注意。只要拥有一般程度的经济常识,谁都办得到,何况判断的材料大多出现在每天的报纸上,极为方便。

三、不可太过于乐观,不要以为股市会永远涨个不停,而且要以自有资金操作。

有时候,投资人会因运气好而赚一笔,可是人们往往在尝到胜利的滋味后,忘记了失败的悲惨,而乘胜追击,大胆深入。结果,通常的结局是,不但赔掉本钱,还得向亲戚、朋友,甚至高利贷业者借一屁股债。

八分饱原则

是川银藏认为,投资股票卖出比买进要难得多,买进的时机抓得再准,如果在卖出时失败了,还是赚不了钱。

而卖出之所以难是因为一般不知道股票会涨到什么价位,因此便很容易受周围人所左右,别人乐观,自己也跟着乐观,最后总是因为贪心过度,而错失卖出的良机。

日本股市有句俗话:「买进要悠然,卖出要迅速。」如果一口气倒出,一定会造成股价的暴跌,因此,必须格外谨慎,不能让外界知道自己在出货,而且,他有时为了让股票在高价位出脱,还得买进,以拉抬股价,如此买进与卖出交互进行,逐渐减少手中的持股。

投资五原则

最后,是川把他这一生的投资经验,整理成「投资五原则」:

  • 1.选股票不要靠人推荐,要自己下功夫研究后选择
  • 2.自己要能预测一二年后的经济变化
  • 3.每只股票都有其适当价位,股价超越其应有水准,切忌追高
  • 4.股价最后还是得由其业绩决定,作手硬做的股票千万碰不得
  • 5.任何时候都可能发生难以预料的事件,因此必须记住,投资股票永远有风险 整体来说。

股票市场千变万化,大起大落,如果没有做足功课,贸然跟进,很容易栽了一个大跟斗,要像乌龟一样,走得虽慢,却是稳扎稳打,谨慎小心;而当自己手气正旺时,也不要忘了是川银藏的忠告:「饭吃八分饱,没病没烦恼」,收敛贪欲,获利了结。