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中国建设银行宁国支行违规贷款使用和支付管理

中国经济网北京1月3日电根据银保监会宣城分行行政处罚信息披露表(2019年第9号、第10号),中国建设银行股份有限公司宁国分行(以下简称“中国建设宁国分行银行,“中国建设银行”,601939。SH)贷款用途及支付管理违反规定的,由时任副总裁(主持工作)的陈建军负责管理。
 
中国银行保险监督管理委员会宣城监管分局根据《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条、第二十八条、第二十九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五款、第四十八条第二款的规定,对中国建设银行宁国分行处以罚款银行20万元并警告陈建军。
 
根据中国经济网的查询,中国建设银行宁国分行于2004年7月13日成立,负责人由陈建军改为2019年11月29日的王宇欣。
 
《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条规定,贷款人应当在发放贷款前确认借款人符合合同约定的提取条件,按照合同约定,通过贷款人的委托支付或借款人的独立支付,管理和控制贷款资金的支付,并按照约定的用途监督贷款资金的使用。
 
贷款人委托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,通过借款人账户向借款人的交易伙伴支付贷款,达到合同约定的用途。
 
借款人独立支付是指贷款人根据借款人的提款申请,向借款人账户发放贷款资金后,借款人按照本合同约定的用途向借款人的交易伙伴独立支付的款项。
 
《流动资金贷款管理暂行办法》第二十八条规定,借款人自行支付的,贷款人应当按照贷款合同要求借款人定期汇总上报贷款资金支付情况,并通过账务分析、凭证检查或现场调查等方式,检查贷款支付是否符合约定用途。
 
《流动资金贷款管理暂行办法》第二十九条规定:在贷款支付过程中,借款人信用状况下降,主营业务盈利能力不强,贷款资金使用不正常,贷款人应当与借款人协商,补充贷款发放和支付条件,或者变更贷款支付方式,按照合同约定停止贷款资金发放和支付。
 
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,国务院银行业监督管理机构责令改正,处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者撤销业务许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任
 
(1) 未经资格审查,聘任董事、高级管理人员的;
 
(2) 拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查的;
 
(3) 提供虚假陈述、报告和其他文件资料或者隐瞒重要事实的;
 
(4) 未按照规定披露信息的;
 
(5) 严重违反审慎经营规则的;
 
(6) 拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
 
(1) 责令银行业金融机构对董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;
 
(2) 银行业金融机构的行为不构成犯罪的,对董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处五万元以上五十万元以下罚款;
 
(3) 对直接负责的董事、高级管理人员,取消其任职资格,直至终身;对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,禁止其任职至终身。
 

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作者:炒股配资
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